एसआईपी ने 1 साल में किया 1.8 लाख करोड़ रुपये का निवेश
भारतीय म्यूचुअल फंड कंपनियों (एयूएम) द्वारा प्रबंधित संपत्ति पिछले वित्त वर्ष में 33.58% बढ़कर रिकॉर्ड 54.1 लाख करोड़ रुपये हो गई है। जो सात साल में सबसे तेज ग्रोथ है। 2022-23 के दौरान, म्यूचुअल फंड AUM रु. 40.5 लाख करोड़ था. 2023-24 के पहले 11 महीनों में म्यूचुअल फंड योजनाओं में कुल 5.1 लाख करोड़ रुपये का निवेश देखा गया। वर्गीकरण के अनुसार सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी योजनाओं में 1.6 लाख करोड़ रुपये के धन का मुख्य योगदान है।
अप्रैल 2023 और फरवरी 2024 के बीच, म्यूचुअल फंड में एसआईपी के माध्यम से अनुमानित 1.8 लाख करोड़ रुपये का निवेश किया गया था। मार्च में किए गए निवेश के आंकड़े कुछ समय बाद जारी किए जाएंगे। एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) के ताजा आंकड़ों के मुताबिक उद्योग के एयूएम में लगातार 12 वित्त वर्षों से लगातार बढ़ोतरी देखी जा रही है। इसके पीछे म्यूचुअल फंड में रिटेल निवेशकों की बढ़ती दिलचस्पी और शेयर बाजार में आई तेजी है।
देश की म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री में वित्त वर्ष 2011-12 के दौरान गिरावट देखने को मिली। हालांकि म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री ने पिछले 12 साल में मजबूत रफ्तार देखी है, लेकिन इसमें लगातार निवेश ग्रोथ का ट्रेंड देखने को मिल सकता है, लेकिन यह अब भी बैंकों में जमा रकम का करीब एक-चौथाई है। AUM के मामले में टॉप पांच फंड्स में SBI म्यूचुअल फंड का AUM 27% बढ़कर 9.1 लाख करोड़ रुपये हो गया है. चौथे नंबर पर निप्पॉन इंडिया के एयूएम में सबसे ज्यादा 47 फीसदी की ग्रोथ दर्ज की गई है। यह 4.3 लाख करोड़ रुपये के स्तर पर है।
- एक महीने में रिकॉर्ड 45,120 करोड़ रुपये की शेयर खरीद
म्यूचुअल फंडों ने मार्च में घरेलू शेयरों में रिकॉर्ड 45,120 करोड़ रुपये का निवेश किया है, जो एक कैलेंडर वर्ष में सबसे अधिक खरीदारी है। स्मॉल और मिडकैप शेयरों में बिकवाली और ब्लू चिप कंपनियों में ब्लॉक कारोबार के बीच घरेलू फंड इनफ्लो बढ़ा है। एमएफ का पिछला रिकॉर्ड मासिक निवेश 2020 में कोविड के दौरान था।
- CY24 में म्यूचुअल फंड के 82,500 शेयर खरीदे गए
उस समय देश की म्यूचुअल फंड कंपनियों ने घरेलू शेयर बाजार में 30,300 करोड़ रुपये का निवेश किया था। मार्च में म्यूचुअल फंड की खरीद फरवरी में की गई खरीद की तुलना में लगभग तीन गुना अधिक है। वर्तमान कैलेंडर वर्ष 2024 में, म्यूचुअल फंड ने अनुमानित 82,500 शेयर खरीदे.
- म्यूचुअल फंड क्या है?
म्यूचुअल फंड कई निवेशकों से धन जुटाते हैं और रोक्टर के डिबेंचर की सूची में विविध प्रतिभूतियों के पैसे का निवेश करते हैं। ये कमर्शियल रूप से प्रबंधित फंड व्यक्तियों को शेयरों, ऋण और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स सहित विभिन्न एसेट में इन्वेस्ट करने का एक तरीका प्रदान करते हैं.
म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट तत्काल विविधीकरण प्रदान करते हैं और फंड के भूमि-खाते के जोखिमों को कम करने में मदद करते हैं. भारत में, म्यूचुअल फंड विनियमित होते हैं, जो उन्हें नए और अनुभवी निवेशकों के बीच पारदर्शी और बेहद पारदर्शी बनाते हैं।
- म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?
म्यूचुअल फंड में, निवेशकों को फंड के एनएवी के आधार पर इकाइयां आवंटित की जाती हैं।
म्यूचुअल फंड में एनएवी या नेट एसेट वैल्यू फंड का प्रति शेयर मूल्य है। निवेशकों को उनके कुल निवेश और फंड के एनएवी के आधार पर इकाइयां आवंटित की जाती हैं। एनएवी की गणना में फंड के कुल परिसंपत्ति मूल्य को बकाया शेयरों की संख्या से विभाजित करना शामिल है। उदाहरण के लिए, यदि निधि का कुल परिसंपत्ति मूल्य 10ए000 रु- है। अगर फंड में 1 करोड़ है और 1 लाख शेयर बकाया हैं, तो एनएवी एसेट वैल्यू (रु. 1 करोड़) है
एनएवी की गिनती हर दिन की जाती है। इसलिए, यह बदलता रहता है और अनुचर की ऋण पत्रक की सूची में सुरक्षा के प्रदर्शन के आधार पर पैसा ऊपर या नीचे जा सकता है।
एनएवी बाजार की अस्थिरता से प्रभावित होता है। अगर इन्वेस्टर द्वारा यूनिट को जारी किए जाने के समय NAV वैल्यू बढ़ जाती है, तो लाभ को कैपिटल गेन कहा जाता है. इसी तरह, अगर एनएवी वैल्यू कम हो जाती है, तो आपको नुकसान भी हो सकता है.
म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के 3 सामान्य तरीके हैं.
- म्यूचुअल फंड कंपनी की वेबसाइट के माध्यम से: उस स्थिति में, आपको उनकी वेबसाइट पर पंजीकरण करना होगा और एक खाता बनाना होगा। हालांकि, यदि आप विभिन्न कंपनियों के कई फंडों में निवेश करना चाहते हैं तो यह विधि अक्षम हो सकती है।
- बैंकों के माध्यम से: कभी-कभी आपका बैंक आपको अपने नेट बैंकिंग या मोबाइल बैंकिंग प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध धन में निवेश करने की अनुमति देता है। लेकिन यह संभावित योजनाओं को खोजने की आपकी क्षमता को सीमित कर सकता है क्योंकि बैंक केवल सीमित संख्या में धन को प्रोत्साहित कर सकता है।
- एंजेल वन के माध्यम से: एंजेल वन एक प्रसिद्ध ब्रोकर का घर है। हम आपकी आवश्यकताओं के अनुसार म्यूचुअल फंड खोजने में आपकी मदद करने के लिए अप-टू-डेट जांच और रिपोर्ट प्रदान करते हैं.
म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे
विविधीकरण: म्यूचुअल फंड तत्काल विविधीकरण प्रदान करते हैं, इस प्रकार विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में जोखिम फैलाते हैं और क्रेडिट शीट की संपूर्ण मनी होल्डिंग सूची पर किसी एक निवेश के प्रदर्शन के प्रभाव को कम करते हैं।
व्यवसाय प्रबंधन: फंड मैनेजर आशाजनक निवेश अवसरों में निवेश करने के लिए अपनी विशेषज्ञता और अनुसंधान का उपयोग करते हैं।
कैशवर्थनेस: कैश होने से म्यूचुअल फंड शॉर्ट-टर्म या इमरजेंसी कैश जरूरतों के लिए उपयुक्त हो जाता है। निवेशक किसी भी कार्य दिवस पर अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों को खरीद या बेच सकते हैं।
सामर्थ्य: म्यूचुअल फंड किफायती हैं और निवेशकों को एक मानक अर्थव्यवस्था के लाभों को प्राप्त करने की अनुमति देते हैं।
पारदर्शिता: म्यूचुअल फंड को नियमित प्रदर्शन रिपोर्ट प्रकाशित करना आवश्यक है। पारदर्शिता का यह स्तर निवेशकों को सूचित निर्णय लेने में सक्षम बनाता है।
नियामक निरीक्षण: यह उद्योग मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करता है, निवेशकों को म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सुरक्षा और आत्मविश्वास का स्तर प्रदान करता है।
लचीलापन: म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के होते हैं, जो निवेशकों को अपने निवेश लक्ष्यों, जोखिम की भूख और समय की कल्पना सीमाओं के साथ संरेखित फंड चुनने की अनुमति देते हैं।
लाभांश पुनर्निवेश: म्यूचुअल फंड में, उत्पन्न लाभांश को अक्सर पुनर्निवेश किया जाता है, संभावित रूप से दीर्घकालिक परिसंपत्तियों के संचय में तेजी आती है।
कर दक्षता: कर लाभ प्रदान करने के लिए म्यूचुअल फंड का गठन किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, निवेशक आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं। प्रति वर्ष 1.5 लाख रुपये तक के निवेश पर, 10,000 रुपये प्रति वर्ष 46,800 रुपये तक टैक्स बचा सकते हैं।
- म्यूचुअल फंड के नुकसान
म्यूचुअल फंड के लाभों के साथ नुकसान को समझते हुए, आप एक सूचित निर्णय लेने में सक्षम होंगे।
रिटर्न में उतार-चढ़ाव: निवेश पर फिक्स्ड रिटर्न चुनने वाले म्यूचुअल फंड रिटर्न से निराश हो सकते हैं। म्यूचुअल फंड निश्चित रिटर्न की पेशकश नहीं करते हैं और जोखिम से बचने वाले निवेशकों से अनुरोध नहीं कर सकते हैं।
कम नियंत्रण: इक्विटी निवेश के विपरीत, म्यूचुअल फंड में अपना पैसा रखने वाले देनदारों की सूची पर आपका नियंत्रण कम होता है। म्यूचुअल फंड निवेश के मामले में, फंड के भूमि-खाते और निवेश रणनीति से संबंधित सभी निर्णय फंड प्रबंधकों द्वारा लिए जाते हैं।
फीस और खर्च: म्यूचुअल फंड निवेश में प्रबंधन शुल्क, परिचालन लागत और बिक्री भार जैसे शुल्क शामिल हैं। ये लागत निवेशकों के शुद्ध लाभ को कम कर सकती है।
विविधीकरण: विविधीकरण को हमेशा म्यूचुअल फंड के मुख्य प्लस के रूप में उद्धृत किया गया है, लेकिन अति-विविधीकरण आपके समग्र लाभ को कम कर सकता है। अवसर बढ़ता है क्योंकि आपके पास कागजात वापस रखने वाले धन की अपनी सूची पर कम नियंत्रण होता है।
दक्षता में उतार-चढ़ाव: म्यूचुअल फंड रिटर्न बाजार की अस्थिरता, आर्थिक स्थितियों और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता के अधीन हैं। कमजोर निवेश निर्णय या प्रतिकूल बाजार स्थितियों के परिणामस्वरूप ऑपरेशन की अवधि हो सकती है, संभावित रूप से निवेशक के रिटर्न को प्रभावित कर सकती है।
फंड मूल्यांकन: कुछ निवेशकों को फंड – प्रदर्शन, एनएवी, आदि की तुलना करना मुश्किल हो सकता है। यदि आप पूरी तरह से नए निवेशक हैं तो आपको म्यूचुअल फंड जटिल लग सकते हैं।
बोझ से बाहर निकलें: जब आप एक निश्चित समय सीमा के भीतर अपनी इकाइयों का भुगतान करते हैं तो फंड हाउस शुल्क लेगा। यह शुल्क फंड से बार-बार निकासी को हतोत्साहित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, लेकिन अंततः, यह आपकी पहुंच को फंड तक सीमित कर देगा।
पिछला प्रदर्शन: फंड के पिछले प्रदर्शन का मूल्यांकन करना एक सामान्य निर्णय लेने वाला कारक है, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि मजबूत पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता है।
CAGR: CAGR की तुलना में फंड का कामकाज निवेशकों को जोखिम या इन्वेस्ट करने के तरीके के बारे में नहीं बताता है.
प्रबंधक का प्रदर्शन: फंड पर रिटर्न फंड मैनेजर के अनुभव और निर्णयों पर निर्भर करता है।
कैपिटल गेन टैक्स: कैपिटल गेन टैक्स नियमों के अनुसार, इन्वेस्टमेंट से होने वाला लाभ टैक्स के अधीन होता है और इसके परिणामस्वरूप इन्वेस्टर के लिए टैक्स देयता में वृद्धि हो सकती है.
