यूरोपीय संघ (ईयू) अपने क्रिप्टो-संबंधित विनियमों में और परतें जोड़ रहा है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वर्चुअल डिजिटल परिसंपत्तियों (वीडीए) का दुरुपयोग अपराधियों द्वारा अवैध गतिविधियों को संचालित करने या वित्तपोषित करने के लिए न किया जाए। यूरोपीय बैंकिंग प्राधिकरण (ईबीए) ने क्रिप्टो फर्मों पर एक ‘यात्रा नियम’ लगाया है जिसके तहत उन्हें अपने प्लेटफ़ॉर्म पर लेन-देन का विवरण संग्रहीत करना होगा, जिसका उद्देश्य क्रिप्टो परिसंपत्तियों का उपयोग करके मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के मामलों को कम करना है – ये लेन-देन अक्सर अपराधियों तक वापस जाने का कोई सुराग नहीं छोड़ते हैं।
ईबीए ने सभी क्रिप्टो फर्मों के लिए अपने संबंधित प्लेटफार्मों पर प्रत्येक लेनदेन के बारे में विवरण का खुलासा करना अनिवार्य कर दिया है। कथन नियामक प्राधिकरण द्वारा इस महीने की शुरुआत में जारी किया गया था।
नए नियम के तहत दिशा निर्देशोंयूरोपीय संघ में क्रिप्टो फर्मों को सभी लेन-देन के लिए भुगतानकर्ताओं और लाभार्थियों के रिकॉर्ड एकत्र करने और बनाए रखने का निर्देश दिया गया है। यात्रा नियम यूरोपीय संघ क्षेत्र में काम करने वाली सभी फर्मों पर लागू होता है, जिन्हें अपने अनुपालन की पुष्टि करने की आवश्यकता होगी। छूट चाहने वाली फर्मों को अधिकारियों को कारण बताना होगा जिनका मूल्यांकन किया जाएगा।
क्रिप्टो फर्म जो अधिकारियों को सूचित किए बिना इस कानून का पालन नहीं करती हैं, उन्हें ‘गैर-अनुपालन’ व्यवसायों के अंतर्गत वर्गीकृत किया जाएगा और उन पर कानूनी कार्रवाई की जा सकती है। क्रिप्टो फाइनेंसिंग से संबंधित व्यवसायों को अपनी नीतियों को इस तरह से संशोधित करने का निर्देश दिया गया है कि वे EBA के यात्रा नियम के अनुरूप हों, जो पहले से ही पारंपरिक बैंकिंग क्षेत्र को कवर करता है।
ये दिशानिर्देश व्यापक हैं और 30 दिसंबर से प्रभावी होंगे।
यूरोपीय संघ के क्रिप्टो नियम
ईबीए यूरोपीय संघ के नीति निर्माताओं के साथ मिलकर अस्थिर और वित्तीय रूप से जोखिम भरे क्रिप्टो क्षेत्र को एक ठोस कानूनी ढांचे में बांधने के लिए काम कर रहा है, जिससे क्रिप्टो क्षेत्र को निवेशकों के लिए अन्वेषण हेतु सुरक्षित बनाने की उम्मीद है, जिससे यूरोपीय संघ की वित्तीय स्थिरता को जोखिम में डाले बिना और क्रिप्टो शोषकों पर नकेल कसने में भी मदद मिलेगी।
जून की शुरुआत में, EBA ने अंतिम मसौदा तकनीकी मानकों को प्रकाशित किया जो क्रिप्टो एसेट्स (MiCA) नियमों में इसके बाजारों को नियंत्रित करेगा। संबोधित तकनीकी मानकों के अपने अंतिम मसौदे में कई मुद्दे शामिल हैं, जिनमें तरलता आवश्यकताओं, तनाव परीक्षण कार्यक्रम, परिसंपत्ति भंडार और पुनर्प्राप्ति योजनाओं से संबंधित मुद्दे शामिल हैं।
यूरोपीय संघ ने अक्टूबर 2022 में अपने MiCA कानून को मंजूरी दी, जिसका उद्देश्य उपभोक्ता संरक्षण सुनिश्चित करना, बाजार में हेरफेर को रोकना और यूरोपीय संघ में डिजिटल परिसंपत्तियों से जुड़े वित्तीय अपराधों पर अंकुश लगाना है।
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